保険の限界を超えて。
「世直し」として選んだ企業型DC

保険だけでは届かない。経営者支援への葛藤

私は元々生命保険の募集人として、中小企業の経営者の方々と関わってきました。ですが、話を重ねるうちに、保険だけでは経営者の想いまで届きにくいと感じるようになったんです。

長期で会社や従業員の方に関われるものはないか。そんな時、先輩（現LV総研代表：小林）から積立投資の勉強会を教えてもらい「これからは投資教育が必要な時代だ」と実感しました。

その後、その先輩が企業型DCを始めたのを知り「これはいいな」と直感しました。会社にも従業員の方にもメリットがあり、自分の都合ではない提案ができる。自分の中では「世直し」に近い感覚だったと思います。

動きながら学ぶ。その姿勢がDCを広げていった

企業型DCをやると決めてからは早かったですね。

「一番早く資格を取れるのはいつですか」と聞いたら、札幌開催の研修だと言われて、そのまま申し込みました。

もちろん、2日間の研修だけで完璧に理解できたわけではありません。でも「やれば理解できる」という感覚はありました。実際、最初の導入先も比較的すぐ決まったんです。

ただ、その後の事務処理はかなり苦労しましたね。当時は今ほどサポート体制も整っておらず、何度も先輩に確認しながら進めていました。

それでも、動きながら覚えるほうが早かった。実践の中でしか見えないことが、本当に多かったですね。

経営者の想いを伝えることで、信頼は生まれる

社内説明会をすると「会社が得するための制度なんじゃないですか？」と思われる従業員の方もいます。

会社側のメリットは、社会保険料の軽減や採用強化などありますが、根本は従業員の方のための福利厚生。「従業員さん自身の将来の安心につながる制度なんですよ」という話を丁寧に伝えるようにしています。

実際、説明会で経営者の想いが伝わると、従業員の方の反応も変わります。
「こんなことまで考えてくれていたんだ」と空気が変わる瞬間があるんです。そこが、この仕事の本当の価値だと思っています。

昨年から本格的に力を入れ始め、一気に7社導入が決まりました。DCはやればやるほど「金融商品」ではなく「企業文化づくり」に近い仕事だと感じています。

仲間と広げる、企業型DCという「世直し」

最近は新NISAの影響もあり、投資への関心が一気に高まっています。以前なら響かなかった企業からも「話を聞きたい」と言われることが増えてきました。

今は、本当に金融教育の転換点だと思っています。

現在、協会内でマネージャー的な立場として、他のアドバイザーのサポートや研修にも関わっています。知識や経験を共有しながら「みんなで企業型DCを広げいこう」という空気を強く感じています。

企業型DCは一人でやる仕事ではなく、仲間と広げていくものなんですよね。
これからも、世の中を少しでも良くする仕事＝世直しとして、金融教育と企業型DCを広げていきたいですね。